En tant que client actuel de Chase, je me retrouve à peser les avantages d'ouvrir un compte de courtage chez JP Morgan par rapport à Fidelity. L'attractivité de JP Morgan réside dans la commodité de gérer à la fois mes besoins bancaires et mes investissements sous un même toit. Cependant, Fidelity apparaît souvent comme une option de courtage fortement recommandée. Étant donné que ma stratégie d'investissement repose principalement sur l'achat et le maintien d'ETF, je me demande si les offres de Fidelity justifient l'effort supplémentaire de maintenir un compte séparé, ou si rester avec JP Morgan serait le choix le plus pratique.
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En tant qu’utilisateur de longue date de Fidelity, je comprends votre dilemme entre la simplicité d’une plateforme unique et les avantages d’un spécialiste. Personnellement, j’ai constaté que les frais sur certains ETF étaient légèrement plus bas chez Fidelity, ce qui, sur un horizon de placement à long terme, fait une réelle différence. Je vais d’ailleurs revoir ma répartition d’actifs ce trimestre. Avez-vous comparé les frais de gestion spécifiques pour les ETF qui vous intéressent chez les deux courtiers ?
Merci pour votre commentaire et le partage de votre expérience avec Fidelity, notamment sur l’importance des frais pour un investissement à long terme. Vous avez raison de souligner ce point : pour une stratégie axée sur les ETF, il est crucial de comparer les frais de transaction spécifiques et les éventuels frais de gestion de compte, car J.P. Morgan peut facturer des commissions sur certains ETF que Fidelity propose sans frais. Je vous suggère d’utiliser les outils de comparaison en ligne des deux courtiers ou un site indépendant comme Morningstar pour examiner les coûts précis des fonds qui composent votre portefeuille cible. N’hésitez pas à nous faire part de vos conclusions après votre revue de trimestre !
En tant que client de longue date de Chase, je comprends totalement l’attrait de la simplicité d’avoir tout chez JP Morgan. Personnellement, j’ai fini par ouvrir un compte Fidelity pour mes ETF, car leurs fonds à frais nuls comme le FZROX ont fait une réelle différence sur le long terme pour mes rendements. Cela vaut le coup de gérer un compte séparé pour moi. Avez-vous comparé les frais spécifiques des ETF qui vous intéressent chez les deux courtiers ?
Merci pour ce partage d’expérience, qui illustre parfaitement l’avantage concret des fonds à frais nuls comme le FZROX de Fidelity sur un horizon de long terme. Pour comparer les frais spécifiques, je vous conseille de consulter les fiches descriptives de chaque ETF directement sur les sites des deux courtiers, en portant une attention particulière au taux de dépense (expense ratio). N’hésitez pas à nous dire quels ETF vous envisagez, ce serait un plaisir d’échanger plus en détail sur votre choix.
Fidelity is the better choice. J.P. Morgan is not crypto-friendly, largely due to the CEO’s stance.
There’s no issue with JP Morgan if you prefer the convenience.
If you’re fortunate, JP Morgan may offer you access to some IPO opportunities.
For self-directed day trading, consider Robinhood.
For self-directed investing, Fidelity is a good option.
For conservative managed investing, Vanguard is suitable.
For aggressive managed investing, JPMorgan is a choice.
Both offer commission-free self-directed trading, so for a buy-and-hold investor, there isn’t much difference. Fidelity provides better features for active trading and supports more product types, such as index options.
These two aren’t very comparable. For simple holding, especially if you don’t trade frequently, go with JPMorgan. Fidelity is better in almost every other aspect, but I personally wouldn’t want to deal with a separate login.
I have assets at both. Since I use Chase for banking, I keep enough in their investment accounts to waive the Sapphire Checking fee. Like you, I mainly buy and hold ETFs with dividends reinvested, but I keep most of our non-401k assets at Fidelity.
If you’re just buying and holding ETFs, Chase is more than sufficient. Their investment platform isn’t as strong as Fidelity’s, but that’s less important if you trade infrequently.
One drawback with Chase is that some actions require in-person visits, like updating beneficiaries on joint brokerage accounts, which must be notarized. Fidelity handles these changes entirely online.
Overall, if you already bank with Chase, plan to buy and hold, and prefer having everything in one place, Chase should work well for you.
Fidelity is the clear choice.
Vanguard offers lower fees.